P2P арбитраж или криптовалютный арбитраж - это способ заработка на разнице курсов покупки и продажи криптовалюты на бирже через обменник. Суть заработка - купить криптовалюту дешевле на одной бирже или в обменнике и продать дороже на другой. Деньги за покупку и продажу перечисляются напрямую на карту или электронный кошелек физического лица, отсюда и приставка P2P (peer-to-peer - равный к равному, от пользователя к пользователю). Прибыльная пара валюты и способа оплаты называется связка, а прибыль со сделки - спред.
P2P связка - это пошаговая инструкция по извлечению прибыли на покупке продаже криптовалюты с указанием конкретной монеты, P2P биржи и способа расчета между продавцом и покупателем с учетом всех комиссий. Спред в P2P связке - это разница между ценой покупки и продажи криптовалюты в процентах (1%, 2%, 3%…..).
Простейшая связка с покупкой USDT за рубли внутри одной биржи может выглядеть так:
- Покупаем USDT на бирже за рубли на карту Сбербанка по курсу 72,1 руб.
- Продаём USDT за рубли на той же самой бирже, но уже на карту Тинькофф за 72,3 руб.
- Спред в такой связке получается 0,2 руб (0,27%). Если купить криптовалюты на 100 000 рублей то за один круг можно заработать 277 руб. Время на такой круг составляет не более 20 минут.
- Далее переводите 100 000 рублей с карты Тинькофф обратно на Сбербанк и начинаете круг заново.
Постоянные связки
Постоянными связками в P2P арбитраже называют такие пары валюты и способов оплаты, когда всегда присутствует небольшой спред. Наш пример связки выше можно наблюдать на Binance практически каждый день и стабильно зарабатывать небольшой процент.
Виды P2P арбитража
Различают несколько видов P2P арбитража в зависимости от используемых площадок и финансовых инструментов.
Внутрибиржевой арбитраж
Внутрибиржевой арбитраж - это извлечение прибыли от покупки и продажи криптовалюты внутри одной биржи с использованием разных способов оплаты. Пример классической связки этого вида мы описали выше.
Межбиржевой арбитраж
Межбиржевой арбитраж - это извлечение прибыли от покупки и продажи криптовалюты на разных биржах.
Например:
- Покупаете BTC на бирже Binance через P2P перевод на QIWI за $19 000
- Переводите BTC на кошелек биржи Garantex
- Продаете BTC за $19 100 через P2P перевод на Сбербанк
- Пополняете QIWI через карту Сбербанка без комиссии и начинаете круг заново
Международный арбитраж
Международный арбитраж - это извлечение прибыли от покупки и продажи криптовалюты, как внутри одной биржи так и между разными биржами, но с использованием в связках переводов в иностранной валюте.
С чего начать зарабатывать на P2P арбитраже
Минимальный набор инструментов для P2P арбитража выглядит следующим образом:
- Верифицированный аккаунт на P2P площадке (биржа или обменник).Для прохождения процедуры верификации (KYC, от англ. “know your customer” - знай своего клиента) вам понадобится паспорт, симкарта, email и приложение для двухфакторной авторизации, например Google Authenticator.
- Банковские счета в нескольких российских банках с действующими картами и установленными приложениями банков.
- Криптовалютный кошелек, где вы будете хранить депозит и прибыль.
Площадки для торговли криптовалютой через P2P
Binance
- Поддержка русского языка
- 0% комиссии при переводах между кошельками внутри биржи
- Более 170 фиатных валют
- Обязательная верификация (KYC)
- Способы оплаты: Сбербанк (Росбанк), Тинькофф, Райффайзенбанк, QIWI и другие электронные кошельки и банки
- Мобильное приложение для iOS и Android
Huobi
- Интерфейс частично переведен на русский язык
- Нет комиссии за переводы криптовалюты внутри платформы
- Более 160 фиатных валют
- Обязательная верификация (KYC)
- Мобильное приложение для iOS и Android
OKX
- Интерфейс переведен на русский язык
- Верификация не обязательная для обычных P2P ордеров, но для получения статуса мерчанта нужен паспорт и селфи
- Более 30 фиатных валют
- 0% комиссии при переводах внутри биржи
- Мобильное приложение для iOS и Android
Garantex
- Интерфейс переведен на русский язык
- Для регистрации нужны только email и номер телефона, верификация с паспортом возможна только при личном посещении офиса в Москва-сити
- 0% комиссии на ввод и вывод криптовалюты в фиат на карты и наличные
- Мобильное приложение для iOS и Android
Bybit
- Интерфейс переведен на русский язык
- Верификация не обязательная, но позволяет увеличить лимиты торговли
- Комиссии 0% за переводы внутри биржи
- Более 25 фиатных валют
- Мобильное приложение для iOS и Android
Сколько можно заработать на P2P арбитраже
Заработок на связках зависит от нескольких факторов:
- Оборотный капитал - чем больше денег вы пустили в оборот тем больше прибыль даже на связках с низким спредом.
- Рабочие карт разных банков или электронные кошельки - чем больше финансовых инструментов вы используете и чем больше там лимиты, тем больше кругов вы сможете сделать.
Спред на постоянных связках: 0,2%-3%
Спред на приватных и аномальных связках : 1%-30%
Аномальные связки (приватные, моментные) - возникают из-за сильной разницы курсов в моменте, когда появляется важная новость, или все массово скупают определенную монету.
Инструменты для автоматизации P2P арбитража
- Сканеры связок - автоматизированные системы, которые в режиме реального времени собирают информацию о курсах на разных биржах и показывают спред в определенных валютных парах.
- Магазины дропов или дроповоды - способ получения дополнительных банковских карт и электронных кошельков для увеличения оборота и возможностей вывода денег.
Риски P2P арбитража
Основной риск при P2P торговле заключается в убытках от изменения курса продажи за то время, пока вы делаете P2P перевод для покупки криптовалюты. Задержка перевода может быть вызвана временной блокировкой банковского аккаунта с которого вы переводите деньги, медлительностью продавца у которого вы покупаете и другими факторами, на которые вы не можете повлиять.
Законно ли заниматься криптовалютным P2P арбитражем
Когда вы покупаете криптовалюту на P2P площадке вы фактически делаете перевод на карту или кошелек другому физическому лицу, что выглядит вполне законно. Трудности начинаются, когда вы переводите много и часто. Банки в этом случае могут заблокировать ваш счет по 115-ФЗ или превышению лимитов по рекомендациям 16-МР.
В этом случае банк прекратит с вами сотрудничество и попросит вывести остаток в другое место. В случае электронных кошельков может наступить аналогичная блокировка счета с расторжением договора и выводом денег в другой банк.